Agosto, 2026
La Unidad de Información Financiera (UIF) sancionó en 2025 a una escribana de la localidad de Rosario, por incumplimientos en materia de prevención del lavado de activos relacionados con operaciones inmobiliarias.
Entre las principales observaciones, la UIF destacó la falta de un adecuado análisis de los clientes y de las operaciones realizadas, pese a que algunos de los intervinientes aparecían vinculados públicamente a investigaciones por narcotráfico y a la organización criminal rosarina conocida como “Los Monos”.
Según la resolución, las operaciones involucraban compraventas inmobiliarias sucesivas, pagos en efectivo y clientes respecto de los cuales no se había acreditado adecuadamente su actividad económica ni el origen de los fondos utilizados. La UIF consideró que estas circunstancias debieron haber motivado un análisis reforzado y la evaluación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS).
Un aspecto especialmente relevante es que la UIF sostuvo que la información sobre los antecedentes y vinculaciones criminales de algunos de los participantes era de conocimiento público y había sido difundida con anterioridad a las operaciones analizadas. Por ello, entendió que el sujeto obligado no podía desentenderse de esas señales de alerta al momento de evaluar el riesgo de la operación.
Como consecuencia, la autoridad aplicó una sanción económica que, en el caso de la omisión de reportar las operaciones sospechosas, fue equivalente al valor total de las operaciones inmobiliarias involucradas.
El caso vuelve a poner de relieve la importancia de realizar controles de antecedentes, verificar la razonabilidad económica de las operaciones y documentar adecuadamente el conocimiento del cliente, especialmente cuando existen indicios públicos de posible vinculación con delitos precedentes como el narcotráfico.
AMLify permite realizar estas verificaciones de manera simple, ágil y rápida, centralizando los procesos de conocimiento del cliente, consultas de listas REPET, GAFI y ONU y análisis del perfil de riesgos del cliente, para determinar la justificación del origen de los fondos acorde al nivel de riesgo.
De esta forma, las inmobiliarias y demás sujetos obligados pueden identificar tempranamente señales de alerta, fortalecer sus controles y contar con evidencia adecuada para demostrar el cumplimiento de sus obligaciones ante la UIF.