Queríamos contarte que la UIF aplicó recientemente sanciones millonarias a dos PyMEs por incumplimientos en sus obligaciones de prevención de LA/FT en el marco de la Ley 25.246 y modificatorias.
- GMA CAPITAL S.A. – Supervisión in situ
- SIMONETTA ORSINI S.R.L – Supervisión in situ
Más allá de los sectores y particularidades, ambos casos presentaron las siguientes deficiencias estructurales en su sistema de PLAyFT:
Principales incumplimientos detectados
- Falencias en la segmentación de clientes en función de una matriz de riesgo
- Debida diligencia insuficiente o desactualizada (información actualizada de los clientes)
- Perfil transaccional del cliente incompleto o sin calibración
- Monitoreo transaccional deficiente / sin alertas efectivas
- Falta de documentación respaldatoria / origen de fondos
- Manuales incompletos
- Capacitaciones cuya realización no se encontraba documentada
- Falta de monitoreo de clientes contra listas UIF / OFAC / ONU
- Deficiencia en el análisis y detección de operaciones sospechosas /Reportes de financiación del terrorismo (Incluye obligación de realizar ROS)
Impacto Económico
- En el caso de GMA CAPITAL S.A., la multa superó los 2,5 millones de dólares por no reportar una operación sospechosa. En este caso el monto de la sanción fue el de “una vez el valor de la operación sospechosa no reportada” y se aplicó con responsabilidad solidaria entre la sociedad, su oficial de cumplimiento y su órgano de administración por no emitir el ROS
- En el otro, SIMONETTA ORSINI S.R.L., la PyME terminó abonando más de 70.000 dólares por no reportar una operación sospechosa. En este caso la UIF cobró el mismo monto tanto a la sociedad como al órgano de administración y oficial de cumplimiento, conforme al esquema legal de duplicación del art. 24 de la Ley 25.246
¿Cómo evitamos estos incumplimientos?
A través de AMLify podes gestionar de manera automatizada los siguientes elementos claves del programa de PLAFT-FP:
- Diseño de matriz de riesgo + segmentación automática de clientes
- Legajos digitales y trazables
- Perfil y monitoreo transaccional inteligente
- Control automático de listas UIF/OFAC/ONU
- Parametrización de señales de alerta Generación de archivos para la presentación de reportes mensuales y anuales Autoevaluación de riesgos
- Capacitación anual obligatoria
- Autoevaluación de riesgos automatizada
Con AMLify, tu evidencia de cumplimiento está siempre lista para cualquier inspección de la UIF.
Si querés revisar tu situación actual o ver cómo AMLify previene estos riesgos, estamos a disposición.